2024年北京商業保理公司新辦流程和費用

2024年北京商業保理公司新辦流程和費用

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商業保理公司設立關鍵條件

（1）以公司形式設立，為實收貨幣資本，注冊金額至少人民幣5000萬；

（2）不能低于具有一些投資人或其關聯實體具備經營商業保理業務或者用相關行業的經歷；關聯實體，就是該投資人控制的某一實體、或控制該投資人的某一實體、或與該投資人共同受控于某一實體的另一實體?？刂凭褪强刂品骄哂斜豢刂品礁叱?0%的表決權。

（3）商業保理公司的投資人應擁有開展保理業務需要的資金規模和資金能力，有健全的公司治理結構和進步的風險內控規定，近期無違反規定處罰記下。

（4）商業保理公司在申請設立時，需具有2個之上具備3年之上金融方面區域管理經歷且無不良信譽記下的精品管理成員。精品管理成員，就是總經理（副總經理）、業務主管、財務主管、風險控制主管還有運營主管等。

（5）商業保理公司不可以混業經營。

（6）有健全的內部控制規定，含有但不限于財務規定、風險評估、重大風險事件應急規定、業務流程操作條件、監控等規定及資金分類管理、風險處置措施。

（7）投資人設立存續滿1年（正合材料的外國投資人國外母公司以及其全資具有的國外子公司（SPV）名投資設立商業保理公司，可不要求存續滿1年）。投資人擁有開展商業保理業務需要的資金規模和資金力其資金總和不可以小于人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商局等政 府 部 門和金融機構無違法違反規定和不良記下。

（8）商業保理公司境內投資人注冊金額已繳足完，國外投資人正合其余法律法規相關條件。外國投資人如實披露真正投資人的背景信息及資金情況。